广州收债公司的追债流程是怎样的？

         正规的广州收债公司追债流程始终以合法合规为前提，整体围绕案件评估、协商催收、法律介入、收尾结算等环节逐步推进，既保障债权人的合法权益，也避免因违规操作引发法律风险。以下是其详细追债流程拆解：

1. 前期评估与委托确立：筑牢合作与追债基础这一阶段是收债公司筛选案件、明确合作权责的关键，直接影响后续追债工作的可行性。首先债权人通过电话、线下到访等方式咨询，收债公司会要求其提交债权凭证、债务人信息等核心资料。随后专业团队会评估债务真实性，核查借条、合同等凭证的法律效力，同时分析债务人的还款能力、财产状况等，判断案件可执行性。评估通过后，收债公司会出具包含服务方案、周期、收费标准的意向书，双方无异议则签订正式委托协议，明确委托权限、追债范围等核心条款，协议生效后收债公司正式启动追债工作。

2. 债务人信息核查：精准定位催收目标为避免催收工作盲目开展，收债公司会开展全面的信息补充核查。针对个人债务人，会核实其最新住址、工作单位、收入来源等信息，同时排查名下房产、车辆、存款等财产线索；若为企业债务人，则重点核查其实际经营地址、工商登记变更记录、纳税情况及应收账款等，确认企业是否存在转移资产等规避还款的行为。此外，还会梳理债务人的社会关系、履约历史等，为后续制定催收策略提供依据，这一步骤会严格遵守隐私保护相关法规，杜绝非法获取信息。

3. 非诉讼催收：优先温和协商推进正规收债公司会优先采用非诉讼方式催收，减少双方矛盾与时间成本，这也是最常见的初期催收手段。第一步通常是电话沟通催收，工作人员以专业态度联系债务人，告知债务事实、逾期后果，督促其尽快还款；若电话催收无果，会发送正式书面催款函，明确债务金额、还款期限等关键信息，该函件也可作为后续维权的辅助证据。若前两种方式无效，会安排专人上门协商，面对面沟通债务人的还款困难，如协商分期还款、延期还款等个性化方案，全程做好沟通记录，留存协商凭证。

4. 法律途径介入：应对顽固拖欠债务当非诉讼手段均无效，且债务人明确拒绝还款时，收债公司会协助债权人通过法律途径推进。对于债权债务清晰的案件，会协助申请支付令，督促债务人限期还款；若情况复杂，则协助整理借条、沟通记录等证据，提起民事诉讼。案件胜诉后，若债务人仍拒不履行判决，收债公司会进一步协助债权人向法院申请强制执行，配合法院查询、查封、拍卖债务人名下财产，同时排查债务人是否存在隐匿财产的行为并及时反馈给法院，直至债权实现。

5. 案件收尾与反馈：完成委托闭环催收工作取得进展后，收债公司会及时与债权人同步情况。若债务人成功还款，会协助双方完成款项交割，核实账款到账情况；若案件未达成预期目标，也会提交详细报告，说明催收过程、受阻原因及后续可行建议。同时，收债公司会整理全部流程资料，包括沟通记录、法律文书等，交付给债权人存档。最后，依据委托协议结算服务费用，完成整个案件的收尾工作。